Blog di Matteo Castellano

La revoca di una delega generica è l’atto con cui chi ha conferito un potere a un’altra persona ne ritira la validità, cioè annulla l’autorità delegata per compiere atti a nome del delegante. Serve a interrompere la rappresentanza e tutelare gli interessi del delegante quando non vuole più che il delegato agisca in suo nome; perché sia efficace è necessario informare il delegato e, se opportuno, i terzi coinvolti, preferibilmente con atto scritto soprattutto se la delega originaria era formale.

Come scrivere una revoca delega generica​

Per redigere una revoca di delega generica in modo completo e sicuro è fondamentale inserire, in forma chiara e inequivocabile, tutti gli elementi che permettono di individuare con precisione le parti coinvolte, il contenuto e la portata della delega originaria e l’effetto che si intende ottenere con la revoca. Occorre quindi identificare in modo univoco il soggetto che revoca (il delegante), indicando nome e cognome completi, luogo e data di nascita, codice fiscale o altro identificativo personale rilevante, residenza o domicilio utile per le notifiche e recapiti attuali; in analogia, la persona delegata va individuata con gli stessi dati anagrafici e, se disponibile, con l’eventuale recapito professionale o sede in cui svolge le funzioni per le quali era stata conferita la delega. Se la delega originaria è contenuta in un documento, è essenziale fare esplicito riferimento a quel documento, specificandone la data di rilascio, l’eventuale luogo di sottoscrizione, il titolo del documento o la sua natura (ad esempio procura, delega scritta, atto notarile) e ogni numero di protocollo o annotazione con cui era stata eventualmente registrata presso banche, enti pubblici o uffici privati; questo permette di ricondurre senza ambiguità la dichiarazione di revoca alla delega concretamente revocata.

La dichiarazione di revoca deve essere formulata con locuzioni chiare e determinate: va indicato se la revoca riguarda la totalità dei poteri conferiti o soltanto alcuni atti o ambiti specifici; nel caso di revoca parziale bisogna descrivere con precisione quali poteri vengono ritirati e, se utile, specificare espressamente quali restano in capo al delegato. È importante stabilire l’efficacia temporale della revoca: va indicata la data a partire dalla quale la revoca produce effetto (che può coincidere con la data di sottoscrizione o con una data successiva), e, se necessario, segnalare eventuali atti già posti in essere dal delegato che si intendono mantenere validi o, al contrario, che si intendono contestare. Quando nella delega originaria erano previste ipotesi di sub-delega o di sostituzione del delegato, la revoca dovrebbe chiarire se si estende anche a eventuali sub-deleghe direttamente o indirettamente conferite, revocandole espressamente, oppure se lascia in vigore sub-deleghe limitate; tale specificazione evita ambiguità rispetto a soggetti che hanno poteri derivati.

Per dare forza probatoria alla dichiarazione è consigliabile indicare il luogo e la data di sottoscrizione del documento e raccogliere la firma del delegante; allegare la copia del documento d’identità del sottoscrittore è prassi utile per dimostrare l’identità e la capacità al momento della revoca. A seconda dell’importanza del mandato originario e delle prassi dei terzi interessati, può essere opportuno prevedere la firma in presenza di testimoni o la dichiarazione autenticata da un notaio o altro pubblico ufficiale: questa scelta non è sempre obbligatoria, ma aumenta la certezza dell’atto e facilita il suo riconoscimento da parte di banche, amministrazioni e soggetti privati. Se la revoca deve essere comunicata ufficialmente a determinati destinatari (banche, amministrazioni pubbliche, partner contrattuali, ecc.), il documento può contenere l’indicazione delle modalità di notifica ritenute valide dal delegante (ad esempio consegna a mano con ricevuta, raccomandata A/R, posta certificata/PEC ove prevista), oltre all’indirizzo o all’account cui inviare la comunicazione; questo serve anche a specificare il luogo per le eventuali comunicazioni successive o per il ritiro di documenti ancora in possesso del delegato.

Quando la delega originaria era stata registrata o annotata in registri pubblici o privati, o era stata utilizzata per ottenere poteri formali presso istituti bancari o uffici pubblici, la revoca dovrebbe indicare espressamente l’impegno del delegante a procedere, se necessario, alla cancellazione o variazione nelle sedi competenti; va inoltre indicato se si richiede al delegato la restituzione immediata di tutti i documenti, titoli, carte di identità o strumenti che gli erano stati consegnati per l’esercizio della delega. Se la revoca comporta ordini specifici relativi alla gestione di conti o pratiche in corso, è utile dettagliare le istruzioni operative per la chiusura o il trasferimento di pratiche, precisando eventuali vincoli temporali o modalità pratiche per consentire una transizione ordinata. Non bisogna poi trascurare di chiarire eventuali effetti patrimoniali o obbligazioni già compiute dal delegato: la revoca, infatti, non annulla automaticamente atti validamente compiuti dal delegato nei confronti di terzi che hanno agito in buona fede; la dichiarazione può altresì contenere una riserva espressa riguardo a tali atti, ove il delegante intenda contestare o limitare la propria responsabilità in relazione ad azioni compiute prima dell’efficacia della revoca.

Per completezza e praticità è opportuno allegare copia della delega originaria e di ogni documento che possa agevolare i destinatari nel comprendere la revoca, nonché conservare copia della comunicazione inviata e delle ricevute di notifica come prova dell’avvenuta comunicazione. Infine, pur restando le formalità precise soggette alla normativa e alle prassi del paese o dell’istituto coinvolto, è buona prassi inserire nel testo della revoca una formula conclusiva che ribadisca l’intento inequivocabile di interrompere ogni potere attribuito al delegato e la volontà del delegante di considerare nullo qualsiasi esercizio futuro di tali poteri a partire dalla data indicata, firmando il documento con data, luogo e allegando i documenti d’identità richiesti per l’autenticazione. Se si desidera maggiore sicurezza giuridica o se il potere originario è stato conferito mediante atto pubblico o per atti che richiedono formalità particolari, è consigliabile avvalersi del supporto di un professionista per verificare eventuali adempimenti aggiuntivi come registrazioni, notifiche formali a terzi o autenticazioni notarili.

Esempio revoca delega generica​

Spett.le _________________
Oggetto: Revoca delega

Il/La sottoscritto/a ____________, nato/a il ____________ a ____________, residente in ____________, C.F. ____________, con la presente

D I C H I A R A

di revocare, con effetto immediato, la delega conferita in data ____________ a ____________, nato/a il ____________ a ____________, residente in ____________, C.F. ____________, per lo svolgimento delle seguenti attività e/o per i seguenti atti: ____________.

La presente revoca riguarda ogni facoltà, potere e mandato attribuito al/dei delegato/i in relazione a quanto sopra indicato, inclusi gli atti già compiuti successivamente alla data di conferimento della delega se non espressamente indicato diversamente in atti formali.

Si richiede pertanto che venga preso atto della revoca e che al/dei predetto/i delegato/i non venga più riconosciuta alcuna facoltà di rappresentanza o di azione a nome e per conto del/dei sottoscritto/i.

Eventuali documenti, titoli o accessi consegnati al/dei delegato/i relativi alla delega oggetto della revoca dovranno essere restituiti entro e non oltre ____________.

Luogo e data: ____________

Firma: ____________

La revoca del contratto di agenzia è la decisione del mandante di interrompere il rapporto con l’agente, ossia di ritirare l’incarico di promuovere e concludere affari per suo conto. Serve a porre fine a una collaborazione commerciale quando cambiano le esigenze dell’impresa, quando l’agente non svolge più utilmente l’attività o per riorganizzare la rete di vendita; in genere comporta l’osservanza di eventuali termini di preavviso e l’obbligo di corrispondere provvigioni maturate e, se previsto dalla legge o dal contratto, un’indennità per la clientela acquisita dall’agente.

Come scrivere una revoca contratto di agenzia​

Per redigere una revoca del contratto di agenzia in modo corretto e completo è necessario che il documento contenga una serie di informazioni essenziali e precise, esposte con chiarezza in un testo senza ambiguità, perché ogni elemento può avere rilievo formale e sostanziale in caso di contestazioni. Il primo elemento imprescindibile è l’identificazione completa delle parti: i dati anagrafici o societari di chi revoca (la mandante/principale) e dell’agente, comprensivi di denominazione sociale se si tratta di impresa, forma giuridica, sede legale, codice fiscale e/o partita IVA, eventuale numero di iscrizione al Registro Imprese, indirizzo completo e recapiti (PEC consigliata oltre a posta ordinaria, e-mail e telefono). È importante indicare anche la capacità con cui il firmatario sottoscrive la revoca, ad esempio la qualifica del rappresentante legale che firma per la mandante o eventuali deleghe allegate che ne attestino i poteri.

Il documento deve richiamare in modo esplicito il contratto di agenzia oggetto di revoca: va quindi citata la data di stipula del contratto originario, l’eventuale numero o codice identificativo, la descrizione sintetica dell’oggetto del rapporto (aree/territori e prodotti/servizi oggetto dell’incarico) e, se presenti, gli allegati o i patti accessori che integrano il contratto (ad esempio patti di esclusiva, regolamenti su provvigioni, condizioni per il recesso, clausole di non concorrenza). Questa richiamata contrattuale serve a evitare fraintendimenti su quale rapporto si intende risolvere.

Occorre specificare con precisione la volontà di revocare il contratto e la modalità della revoca: se si tratta di una revoca unilaterale con efficacia immediata, di una risoluzione motivata per inadempimento, oppure di una comunicazione che esercita il diritto di recesso con rispetto dei termini di preavviso previsti dal contratto o dalla normativa applicabile. Il testo deve indicare la data esatta a decorrere dalla quale la revoca si intende efficace; se invece la revoca è subordinata al decorso di un termine di preavviso, va indicato il termine esatto e la data di scadenza dell’efficacia. Se si opta per l’immediata sospensione dell’attività fino alla scadenza del periodo di preavviso, è opportuno dirlo chiaramente, così come va chiarito se la mandante intende corrispondere la retribuzione dovuta durante il periodo di preavviso o esercitare la facoltà di corrispondere un’indennità in luogo del preavviso.

Il contenuto deve inoltre toccare tutte le conseguenze pratiche della cessazione del rapporto: la modalità e i termini per la riconsegna di materiali aziendali, campionari, documenti, carte intestate, archivi e strumenti forniti dalla mandante; la gestione degli ordini in corso e dei contatti commerciali attivi; le istruzioni per la conclusione di trattative già avviate; la modalità di informazione della clientela e il divieto di proporre offerte a nome della mandante dopo la data di efficacia. È fondamentale che il documento richiami la sorte delle provvigioni per affari conclusi durante la vigenza del contratto e per quelli perfezionati dopo la cessazione ma riferibili all’attività dell’agente; la revoca deve prevedere in modo chiaro il criterio di liquidazione delle provvigioni residue, i periodi di riferimento per il calcolo, eventuali note di credito o debito da compensare e la scadenza entro la quale la mandante provvederà al saldo finale. Se il contratto o la normativa prevedono un’indennità per la cessazione (ad esempio indennità per la clientela o indennità di fine rapporto), la comunicazione deve richiamare esplicitamente la base contrattuale o normativa usata per il calcolo, se la mandante intende riconoscerla o se ne contesta il diritto, e stabilire le modalità e i termini per la liquidazione o per la richiesta di calcolo da parte dell’agente. Per evitare contestazioni sulla quantificazione, è buona prassi allegare la rendicontazione riepilogativa delle provvigioni e delle somme liquidate fin lì, oppure indicare che sarà fornito un conteggio dettagliato a specifica richiesta.

Un aspetto spesso determinante nella pratica riguarda le clausole di riservatezza e non concorrenza post-contrattuali: la revoca deve richiamare gli obblighi che permangono anche dopo la cessazione, specificando durata, ambito territoriale e oggetto dell’eventuale patto di non concorrenza, nonché le conseguenze economiche per la loro violazione. Nel caso in cui tali obblighi impongano un indennizzo o un corrispettivo a favore dell’agente (come previsto da alcuni ordinamenti), la comunicazione dovrebbe richiamare le modalità di corresponsione o prevedere un accordo transattivo.

La revoca deve includere un invito esplicito a concordare il saldo finale e le modalità di chiusura contabile con un termine perentorio entro il quale l’agente può eccepire voci di credito o presentare documentazione a supporto di richieste non ancora liquidate. È utile precisare la modalità di pagamento (bonifico bancario con coordinate complete, assegno, ecc.), le eventuali compensazioni e la data entro cui il pagamento dovrà essere effettuato, nonché gli interessi eventualmente dovuti in caso di ritardo. Qualora la revoca comporti la restituzione o il trattamento di dati personali, il documento deve indicare le istruzioni rispetto al GDPR: chi è responsabile del trattamento, se i dati devono essere restituiti o cancellati, e i termini per l’adempimento, fatto salvo il diritto dell’agente di conservare copie per finalità fiscali o di legittima difesa.

Per rendere opponibile la revoca è cruciale indicare la modalità di notifica scelta e predisporre il mezzo che assicuri prova dell’avvenuta ricezione; nella prassi italiana si usa la posta elettronica certificata (PEC) o la raccomandata con ricevuta di ritorno, e il testo dovrebbe precisare che la comunicazione si intende effettuata e valida per tutte le conseguenze a decorrere dalla data di ricezione comprovata. È consigliabile allegare alla revoca i documenti giustificativi rilevanti, come la copia del contratto originario, la rendicontazione delle provvigioni, eventuali lettere di contestazione precedenti o ogni elemento dimostrativo che supporti le ragioni della revoca, senza però inserire materiale superfluo che possa ingenerare ulteriori contenziosi.

Il documento dovrà terminare con la data e il luogo della redazione e con la firma del legale rappresentante o del soggetto delegato, accompagnata dall’indicazione dei recapiti per le comunicazioni relative alla procedura di chiusura. È opportuno inserire una clausola che riservi ogni diritto della mandante in ordine a eventuali azioni risarcitorie o pretese future, precisando che nulla di quanto disposto nella revoca costituisce rinuncia tacita a diritti non espressamente menzionati, a meno che non sia espressamente indicato. Infine, benché non debba essere contenuto nel testo di revoca, è prudente allegare al documento una nota che inviti l’agente a valutare la possibilità di un confronto per eventuale transazione, ricordando i termini e le condizioni proposte per una definizione bonaria, e suggerire la consulenza legale per la verifica delle cifre e dei rapporti di diritto.

Per tutte le parti che richiedono valutazioni tecniche o calcoli (indennità, provvigioni residue, rimborsi spese, eventuali patti di non concorrenza), è consigliabile rivolgersi a un professionista esperto in diritto commerciale e contrattuale per verificare l’esattezza della formulazione e la coerenza con la normativa vigente, onde evitare contestazioni successive.

Esempio revoca contratto di agenzia​

Luogo: ____________ Data: ____________

Spett.le
______________________________
Indirizzo: ____________
CAP / Città: ____________
P.IVA / Cod. Fiscale: ____________

Oggetto: Revoca del contratto di agenzia n. ____________ del ____________

Il/La sottoscritto/a ____________, in qualità di ____________ della società ____________ con sede legale in ____________, codice fiscale / P.IVA ____________ (di seguito “Mandante”),

premesso che
– in data ____________ è stato stipulato tra la Mandante e la società/il Sig./la Sig.ra ____________ (di seguito “Agente”) il contratto di agenzia identificato con n. ____________ (di seguito “Contratto”);
– il Contratto prevede all’art. ____________ la possibilità di revoca/risoluzione per ____________;

COMUNICA

la revoca/risoluzione del Contratto sopra indicato ai sensi di quanto previsto dall’art. ____________ del Contratto (e/o, se applicabile, dall’art. ____________ del Codice Civile), con efficacia a partire dal giorno ____________ (termine di preavviso: ____________ giorni, ove previsto).

Motivazione della revoca/risoluzione:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

Con effetto dalla data di efficacia indicata, si richiede pertanto all’Agente di:
1) cessare immediatamente (o entro il termine di preavviso sopra indicato) ogni attività svolta in nome e per conto della Mandante;
2) restituire alla Mandante, entro e non oltre il giorno ____________, tutto il materiale, la documentazione, i campioni, l’elenco clienti, gli ordini inevasi, le provvigioni maturate e ogni altro bene o documento inerente al rapporto contrattuale e all’attività svolta (elenco allegato: ____________);
3) completare la gestione delle pratiche in corso come segue: ___________________________________________________________;
4) presentare rendiconto dettagliato delle provvigioni maturate e delle spese sostenute entro ________ giorni dalla data di efficacia, al fine di procedere al saldo definitivo;
5) consegnare le eventuali somme dovute o ricevere il saldo sul conto bancario della Mandante con coordinate: Intestatario: ____________, IBAN: ____________, Banca: ____________.

La Mandante si riserva fin d’ora ogni ulteriore diritto e azione, ivi compresa la richiesta di risarcimento danni per eventuali inadempimenti, nonché la verifica puntuale dei conteggi e delle somme a qualsiasi titolo dovute.

Si richiede cortese ricevuta della presente e conferma di presa visione entro e non oltre il giorno ____________.

Distinti saluti,

Per la Mandante
Nome e Cognome: ____________
Qualifica: ____________
Firma: ____________

Ricevuta e presa visione (per l’Agente)
Nome e Cognome / Ragione sociale: ____________
Data: ____________
Firma: ____________

La revoca del consulente finanziario è l’atto con cui il cliente interrompe il mandato affidato a un consulente o revoca le procure che gli permettevano di gestire investimenti o operare sui suoi conti. Serve a fermare la gestione da parte di quel professionista, riprendere il controllo delle proprie posizioni, cambiare consulente o tutelarsi in caso di insoddisfazione o comportamenti scorretti; di norma va comunicata all’intermediario in forma e tempi previsti dal contratto e può comportare adempimenti come la liquidazione delle posizioni o il rispetto di eventuali periodi di preavviso.

Come scrivere una revoca consulente finanziario​

Come esperto, ti spiego in modo molto dettagliato e approfondito quali informazioni è fondamentale inserire in una revoca del consulente finanziario, con l’obiettivo di rendere il documento inequivocabile, operativo e opponibile. Innanzitutto il testo deve identificare con precisione le parti coinvolte: il cliente che revoca e il consulente o la società di consulenza. Per il cliente è necessario indicare il nome e cognome esatti così come compaiono sui documenti d’identità, il codice fiscale, la data e il luogo di nascita, l’indirizzo di domicilio o di residenza (specificando se diverso il domicilio per le comunicazioni), un recapito telefonico e un indirizzo e‑mail (ed eventualmente l’indirizzo PEC se disponibile). Per il consulente vanno indicati il nome completo o la ragione sociale della società, la sede legale, la partita IVA o codice fiscale della società o del professionista, e ogni riferimento identificativo rilevante come il numero di iscrizione all’albo o al registro professionale (se rilevante), il recapito commerciale e l’indirizzo PEC della controparte. Se l’attività è svolta tramite un intermediario (banca, SIM, società di gestione), è opportuno indicare il nome dell’intermediario, il codice cliente o numero di conto titoli, l’IBAN degli eventuali conti correnti collegati, nonché i codici identificativi degli strumenti o dei depositi (numero di deposito titoli, codice portafoglio, codice investimento) a cui la revoca si riferisce.

Il documento deve richiamare in modo chiaro e preciso il rapporto che si intende revocare. Questo significa indicare la data di stipula del contratto originario o dell’incarico, eventuali numeri di protocollo o di contratto, il tipo di incarico affidato (consulenza patrimoniale, consulenza indipendente, gestione patrimoniale, mandato di negoziazione, ecc.) e le clausole contrattuali rilevanti che disciplinano la revoca o il termine del mandato. È importante specificare l’ambito della revoca: se si intende revocare l’intero incarico o soltanto parti di esso (ad esempio la gestione discrezionale, la consulenza sull’asset allocation ma non la gestione di ordini già impartiti, oppure la sola delega di firma). Si deve inoltre indicare la data di efficacia della revoca: se si desidera che sia immediata, se si rispetta un preavviso previsto contrattualmente o se si concorda una data differita per consentire chiusure tecniche.

Nel testo è indispensabile una dichiarazione esplicita e inequivocabile di recesso/revoca, formulata in termini chiari (“revoco con effetto immediato il mandato …”, oppure “comunico la cessazione del contratto di consulenza … a far data dal …”), comprensiva dell’ambito esatto del potere revocato. Se il consulente aveva ricevuto deleghe o procure, il documento deve contenere la revoca espressa di tali procure, indicando i riferimenti della procura (data, notaio se presente, estremi registrazione) e richiedendo il blocco di qualsiasi operazione delegata a partire dalla data di efficacia. Nel caso di procure notarili o atti con formalità specifiche, è opportuno precisare che la revoca sarà esercitata per le vie previste dalla legge, indicando eventuali adempimenti aggiuntivi (ad esempio la necessità di formalità notarili per la revoca di una procura speciale).

Devi poi trattare in modo dettagliato la gestione delle posizioni e degli ordini in essere: occorre indicare esplicitamente cosa si intende che il consulente faccia con le operazioni aperte e gli ordini pendenti. Se si vuole che il consulente non esegua più ordini, la revoca deve contenere la precisa istruzione di sospendere ogni esecuzione e di annullare eventuali ordini non ancora eseguiti. Se invece si richiede la liquidazione delle posizioni per ottenere la riconsegna della liquidità, va indicato se si desidera la liquidazione con conversione in euro o il trasferimento in natura degli strumenti finanziari verso un altro intermediario; in quest’ultimo caso è necessario indicare i dati completi del nuovo intermediario (nome, sede, codice identificativo, numero conto di destinazione, IBAN e codice SWIFT se il trasferimento è all’estero) e le modalità e tempistiche richieste per il trasferimento. Se il portafoglio è gravato da vincoli, pegni o finanziamenti, la revoca deve richiamare la necessità di concordare modalità di estinzione o trasferimento delle garanzie e indicare chi è responsabile delle relative spese o adempimenti.

Il documento dovrebbe altresì richiedere espressamente la predisposizione e la consegna di una rendicontazione finale e di tutta la documentazione amministrativa e fiscale relativa al periodo di attività, con l’indicazione della data o del termine entro cui si chiede il rendiconto finale, e la chiusura contabile dell’incarico. È importante chiedere la fatturazione di eventuali commissioni o costi maturati fino alla data di efficacia della revoca e indicare chiaramente la modalità di regolamento delle somme dovute o del rimborso di eventuali eccedenze (specificando l’IBAN su cui desideri ricevere accrediti). Allo stesso modo è prudente precisare che la responsabilità del consulente è limitata agli atti compiuti fino alla data effettiva di cessazione e che il cliente intende riservarsi il diritto di rivalersi per eventuali comportamenti pregressi, qualora ne sussistessero i presupposti, senza però usare formule che possano risultare confrontative in modo non necessario; una formulazione neutra che richiami la chiusura contabile e la consegna di documenti è di norma sufficiente.

Sotto il profilo delle comunicazioni e della prova, indica sempre la modalità con cui la revoca viene notificata: l’invio tramite posta raccomandata con avviso di ricevimento, tramite PEC all’indirizzo certificato dell’intermediario o della società del consulente, o la consegna a mano con firma per ricevuta. Richiedi esplicitamente una conferma di ricezione e una conferma scritta dell’avvenuta presa in carico della revoca e dell’effettiva data di cessazione dell’incarico, con l’indicazione delle eventuali operazioni in corso e delle azioni che il consulente intende intraprendere per chiudere o trasferire le posizioni. È utile fissare un termine entro il quale si richiede tale conferma (ad esempio alcuni giorni lavorativi), perché ciò facilita l’eventuale tutela dei diritti in caso di inadempienza. Se desideri, dichiara la persona di riferimento per eventuali chiarimenti e i recapiti da contattare.

Non trascurare gli aspetti relativi alla protezione dei dati personali: specifica se intendi revocare anche il consenso al trattamento dei dati per le finalità commerciali e di profilazione, e se richiedi la cancellazione o la limitazione del trattamento dei tuoi dati, segnalando che la richiesta è effettuata ai sensi del Regolamento Europeo sulla protezione dei dati (GDPR). In alcuni casi può essere preferibile chiedere la conservazione dei dati necessari per obblighi contrattuali o fiscali e la cancellazione di quelli non più necessari; specificare le tue volontà evita fraintendimenti e facilita la gestione da parte dell’intermediario.

Infine, non dimenticare di apporre una firma autografa accompagnata dalla data e dal luogo di sottoscrizione; se la revoca viene sottoscritta da un rappresentante, va allegata la documentazione che attesta i poteri di rappresentanza. Se disponibile, inserisci anche una copia di un documento di identità valido e del codice fiscale per velocizzare le verifiche. È consigliabile concludere con una formula di cortesia che richieda la presa in carico dell’istruzione e la produzione della documentazione finale, mantenendo un tono professionale e inequivocabile.

Queste sono le informazioni e le indicazioni che, con precisione e completezza, consentono di redigere una revoca del consulente finanziario solida e funzionale. Prima di inviare il documento, verifica sempre il contratto sottoscritto per rispettare eventuali clausole, tempistiche o modalità previste e, se il caso lo richiede o la situazione è complessa (posizioni vincolate, contenziosi, importi rilevanti), valuta la consulenza di un avvocato o di un professionista specializzato per adattare la comunicazione alle specificità del rapporto.

Esempio revoca consulente finanziario​

Mittente
Nome e cognome: ____________
Codice fiscale: ____________
Indirizzo: ____________
CAP / Città: ____________
Telefono: ____________
Email: ____________

Destinatario
Nome / Ragione sociale consulente o società: ____________
Indirizzo: ____________
CAP / Città: ____________

Luogo e data: ____________

Oggetto: Revoca incarico di consulenza finanziaria

Spett.le ____________,

con la presente io sottoscritto/a ____________ (Codice fiscale ____________), residente in ____________, revoco con effetto ____________ l’incarico di consulenza finanziaria conferitoLe/Vi in data ____________ relativo al conto/portafoglio n. ____________ e al contratto n. ____________.

La revoca riguarda ogni attività di consulenza, gestione, esecuzione di ordini e rappresentanza a qualsiasi titolo svolta in relazione ai miei rapporti con codesta società/consulente. Pertanto Le/Vi intimo di:
– non eseguire ulteriori ordini e disposizioni a mio nome a decorrere dalla data di ricezione della presente;
– cessare ogni attività di consulenza e comunicarmi l’elenco completo delle posizioni in essere al momento della revoca;
– trasferire la documentazione e i titoli/strumenti finanziari di mia pertinenza secondo le seguenti modalità: ____________;
– restituire eventuali procure o deleghe a terzi relative ai miei conti/rapporti.

Richiedo altresì:
– la conferma scritta dell’avvenuta ricezione della presente revoca entro e non oltre ____________;
– l’invio di un rendiconto finale delle attività svolte e delle operazioni pendenti alla data di revoca entro ____________;
– la consegna di tutta la documentazione (contratti, ordini, comunicazioni, estratti conto, ecc.) relativa al rapporto entro ____________.

Si precisa che la revoca è effettuata ai sensi delle clausole contrattuali concordate e senza pregiudizio per eventuali adempimenti e pratiche in corso che richiedano una chiusura tecnica; in tal caso Le/Vi chiedo di indicare tempestivamente le azioni necessarie e i relativi tempi.

Per ogni comunicazione inerente alla presente revoca utilizzare i seguenti recapiti:
Telefono: ____________
Email: ____________
Indirizzo per comunicazioni cartacee: ____________

Ringraziando per la cortese collaborazione, resto in attesa di conferma scritta dell’avvenuta revoca e della presa in carico delle richieste sopra indicate.

Distinti saluti,

Firma: ____________

Allegati:
– Copia documento d’identità: ____________
– Copia procura/delega (se presente): ____________
– Altro: ____________

La revoca del consenso all’utilizzo dell’immagine è l’atto con cui una persona ritira il permesso precedentemente dato a terzi di usare la propria immagine (foto, video, ecc.). Serve a far cessare trattamenti e diffusione futuri dell’immagine e a chiedere la cancellazione o l’anonimizzazione, ristabilendo il controllo sulla propria privacy; va però considerato che non annulla in automatico gli usi già effettuati prima della revoca e possono sussistere eccezioni se esistono altri fondamenti legali per il trattamento.

Come scrivere una revoca consenso utilizzo immagine​

Per redigere una revoca del consenso all’utilizzo di un’immagine è essenziale costruire un documento che identifichi in modo inequivocabile chi revoca il consenso, chi lo ha ricevuto e quale utilizzo specifico viene revocato: a livello pratico ciò significa indicare il nome completo della persona interessata, i dati di contatto aggiornati (indirizzo, numero di telefono e indirizzo email), la data di nascita o altro elemento utile per la sua identificazione univoca e, quando opportuno e sicuro, l’allegato di una copia di un documento d’identità. Se la revoca viene esercitata da un rappresentante legale o da chi esercita la potestà sul minore, è necessario altresì indicare la qualità di chi firma (es. genitore o tutore), fornire la documentazione che attesta tale qualità e allegare il relativo documento d’identità. All’altro capo della comunicazione vanno identificati con precisione i soggetti che stanno trattando o usando l’immagine: la persona fisica o giuridica intestataria del trattamento, eventuali responsabili esterni o terze parti a cui l’immagine è stata ceduta o trasferita, con indicazione di ragione sociale, indirizzo, PEC o altro canale ufficiale per la ricezione della revoca.

Occorre poi ricostruire e descrivere con precisione l’atto di consenso che si intende revocare: indicare la data in cui il consenso era stato prestato, il contesto in cui è stato espresso (ad esempio contratto scritto, modulo online, liberatoria firmata, consenso verbale), il contenuto della liberatoria o i termini principali concordati (se noti), e la natura dell’immagine oggetto della revoca, fornendo una descrizione dettagliata che permetta di individuarla senza ambiguità. Questo comporta specificare se si tratta di una fotografia singola, di una serie di scatti, di riprese video, di immagini digitali modificate o di qualsiasi materiale derivato; indicare il nome del file, eventuali riferimenti di archivio, la data di realizzazione, i luoghi o gli eventi in cui le immagini sono state scattate e, se esistono, gli URL, i profili social, le pubblicazioni, i cataloghi o i materiali online/offline in cui le immagini sono pubblicate o state diffuse.

La revoca deve contenere una dichiarazione esplicita, un atto formale con cui la persona dichiara di revocare il consenso precedentemente rilasciato: va chiarito che la volontà è di revocare ogni autorizzazione all’uso, riproduzione, pubblicazione, distribuzione, elaborazione, diffusione e sfruttamento commerciale dell’immagine, specificando se la revoca è totale o limitata a certi usi, formati, canali o territori. È importante indicare la data in cui la revoca deve ritenersi efficace e, se si desidera, fissare un termine oltre il quale non si accetta più alcun utilizzo. Nella stessa comunicazione si dovrebbero dettagliare le azioni richieste al destinatario per dare esecuzione alla revoca: richiedere la cessazione immediata di nuove pubblicazioni o utilizzi, la rimozione delle immagini dai siti web, profili social e piattaforme di terzi, la cancellazione dagli archivi interni e dai backup – con l’avvertenza che per i backup possono esistere limiti tecnici o obblighi legali che ne impediscono la cancellazione immediata – e la richiesta di fornire prova documentale dell’avvenuta rimozione e della cessazione degli utilizzi, con indicazione di un termine entro cui si chiede tale riscontro.

Parallelamente alla richiesta di eliminazione, è utile indicare come devono essere gestite eventuali copie già distribute a terzi e richiedere che il destinatario notifichi a quei terzi la revoca e ottenga da loro conferma scritta di cessazione e cancellazione. Se l’immagine è stata oggetto di cessione di diritti o concessione di licenze, la revoca dovrebbe richiedere che vengano fornite informazioni sulle sublicenze concesse, con l’indicazione dei terzi coinvolti e la domanda di attivare le necessarie procedure di ritiro delle immagini anche presso quei soggetti. È opportuno inoltre richiedere l’aggiornamento dei registri o del registro dei trattamenti interni dell’organizzazione che detiene l’immagine, affinché risulti l’avvenuta revoca, e domandare che il titolare del trattamento indichi la base giuridica su cui continuerà o meno a fondare eventuali trattamenti residui.

Nel documento è prudente inserire un richiamo alle conseguenze pratiche della mancata ottemperanza, chiedendo espressamente una conferma scritta dell’avvenuto adempimento con indicazione delle azioni compiute e delle date in cui sono state compiute; suggerire un termine ragionevole per la risposta, e richiedere la consegna di una dichiarazione sotto forma scritta o elettronica che attesti la cancellazione, l’interruzione degli usi e, se possibile, prova fotografica o screenshot eliminati con metadati. Deve essere chiarito, per evitare fraintendimenti, che la revoca non intende retroattivamente autorizzare o meno fatti passati che siano già avvenuti in buona fede e legalmente, ma che la volontà è di impedire futuri utilizzi; tuttavia si può esprimere la volontà di negoziare o richiedere ristoro in caso di usi non autorizzati o continuativi dopo la revoca.

Dal punto di vista formale la lettera deve essere datata e firmata dalla persona che revoca il consenso; se la revoca è inviata in forma elettronica, si consiglia l’apposizione di una firma digitale o, in alternativa, l’invio tramite canali tracciabili come raccomandata con ricevuta di ritorno o, in Italia, PEC, in modo da conservare prova dell’avvenuta comunicazione e della sua ricezione. È utile indicare chiaramente come si desidera ricevere le comunicazioni di riscontro (email, PEC, raccomandata) e lasciare un recapito cui inviare eventuali richieste di chiarimento. Per situazioni complesse, come usi editoriali, archivi storici o obblighi di conservazione per fini di prova o per obblighi normativi, è bene menzionare la necessità di spiegazioni dettagliate qualora il titolare intenda eccepire una limitazione o un divieto di cancellazione, affinché si possa valutare la portata delle eccezioni applicabili.

Esempio revoca consenso utilizzo immagine​

Oggetto: Revoca del consenso all’utilizzo dell’immagine

Il/La sottoscritto/a
Nome e cognome: ______________
Nato/a il: ______________ a: ______________
Residente in: ______________ (via/piazza, n.): ______________
Codice fiscale: ______________
Documento di identità (tipo e n.): ______________
Telefono: ______________
E-mail: ______________

Premesso che
– in data ______________ ho rilasciato a favore di ______________ (nome del destinatario del consenso) un consenso per l’utilizzo della mia immagine relativo a: ______________ (descrizione dell’immagine/servizio/evento) e/o al materiale fotografico/video identificato come: ______________;
– il consenso è stato rilasciato con le modalità: ______________ (es. scritto, verbale, contratto n. ______________);

con la presente

revoco in modo espresso e immediato ogni consenso, autorizzazione e liberatoria precedentemente rilasciata in merito all’utilizzo, alla riproduzione, alla pubblicazione, alla diffusione e al trattamento della mia immagine, nonché di qualsiasi materiale fotografico o audiovisivo che mi ritragga, con riferimento a quanto indicato sopra.

Vi invito pertanto a:
1) cessare immediatamente qualsiasi utilizzo della mia immagine sui seguenti supporti/luoghi: ______________ (es. sito web, social network, materiale promozionale, brochure, archivi);
2) rimuovere tempestivamente e cancellare tutte le copie del materiale contenente la mia immagine, ivi compresi archivi digitali, backup e copie presso terzi, nonché eventuali versioni modificate o adattate;
3) comunicarmi per iscritto, entro ______________ giorni dal ricevimento della presente, l’avvenuta cessazione dell’utilizzo e la cancellazione effettuata, indicando nello specifico le azioni intraprese e gli eventuali soggetti terzi ai quali il materiale era stato comunicato o ceduto.

Alla presente dichiaro di non richiedere alcun risarcimento per l’eventuale utilizzo pregresso, salvo quanto diversamente previsto dalle norme applicabili; mi riservo comunque la facoltà di adottare ogni azione necessaria qualora non venga data tempestiva esecuzione alla presente revoca.

Si allegano alla presente:
– copia del documento di identità: ______________
– copia del consenso originario (se disponibile): ______________
– altro: ______________

Distinti saluti.

Firma:
______________________________
Nome e cognome: ______________

Ricevuta da parte del destinatario
Ricevuta/Conferma di presa in carico:
Data: ______________
Firma e timbro (se applicabile): ______________________________

La revoca del consenso al trattamento dei dati personali è l’azione con cui l’interessato ritira la propria autorizzazione a far usare i suoi dati per finalità che si basavano su quel consenso. Serve a ridare controllo all’interessato sulla propria privacy: una volta revocato, il titolare del trattamento non può più continuare a trattare i dati sulla base di quel consenso e deve adottare le misure necessarie (cessare il trattamento, cancellare o rendere anonimi i dati, salvo che esista un altro fondamento giuridico o obbligo di conservazione). La revoca deve essere semplice da esercitare e non influenza la liceità dei trattamenti effettuati prima della revoca stessa.

Come scrivere una revoca consenso trattamento dati personali​

Per redigere una revoca del consenso al trattamento dei dati personali in modo completo e operativamente efficace è fondamentale che il documento contenga una serie di informazioni precise e formulate in modo inequivocabile, così da permettere al titolare del trattamento di identificare il soggetto che revoca, ricostruire il consenso originariamente prestato, individuare le specifiche operazioni di trattamento da cessare e adottare le azioni tecniche e organizzative necessarie per conformare i trattamenti alla volontà del richiedente. Occorre innanzitutto che la revoca identifichi chiaramente la persona che la presenta: il nome e cognome per esteso, l’indirizzo di residenza o di domicilio eletto a fini della comunicazione, almeno un recapito telefonico e un indirizzo email validi; se esiste un codice cliente, un numero di pratica o altro identificativo interno associato al rapporto con il titolare, tale riferimento va indicato per agevolare la correlazione con il fascicolo dati. È altresì utile indicare eventuali dati aggiuntivi che consentano di associare senza ambiguità la richiesta alla documentazione di consenso originaria, come la data in cui il consenso è stato prestato, il canale o lo strumento attraverso il quale è stato espresso (ad esempio modulo online, firma cartacea, spunta su form), e l’ambito o la finalità specifica per la quale il consenso era stato manifestato.

La revoca deve descrivere con precisione l’oggetto della rinuncia: non basta un generico “revoco il consenso”, perché il consenso, ai sensi del regolamento, è orientato a finalità e operazioni di trattamento specifiche. Pertanto il documento dovrebbe specificare le finalità che si intendono annullare (ad esempio marketing diretto via email e sms, profilazione per offerte personalizzate, comunicazione a partner commerciali, ecc.), le tipologie di dati che si riferiscono alla revoca (dati di contatto, dati di navigazione, dati economico-finanziari) e, se possibile, indicare i trattamenti o i servizi specifici che si desidera siano interessati dalla revoca. Se il consenso riguardava cookie o altri strumenti di tracciamento, è opportuno menzionarlo espressamente, indicando anche l’ambito temporale in cui il consenso era stato dato, per consentire una corretta gestione tecnica (ad esempio disabilitazione di cookie persistenti).

Occorre poi porre in modo chiaro quale azione si richiede al titolare: la cessazione immediata dei trattamenti basati sul consenso revocato e la conferma che non verranno utilizzati per le finalità oggetto della revoca; l’eventuale richiesta di cancellazione (erasure) dei dati personali trattati esclusivamente sulla base del consenso, con la precisazione che la cancellazione deve comprendere copie, estratti e qualsiasi riproduzione accessibile negli archivi attivi. Se non si desidera la cancellazione totale, ma una limitazione del trattamento, la richiesta dovrebbe indicarlo e definire il perimetro della limitazione (ad esempio mantenimento dei dati solo per obblighi contrattuali o fiscali). È importante altresì chiedere esplicitamente la cessazione delle comunicazioni a terzi: se i dati sono stati condivisi con responsabili o destinatari esterni, la revoca dovrebbe richiedere che il titolare informi tali terze parti e richieda a loro volta la cessazione dei trattamenti pertinenti.

Nel testo è opportuno prevedere la richiesta di una conferma scritta delle azioni intraprese dal titolare, con l’indicazione delle tempistiche entro cui si attende la risposta, e la richiesta di dettaglio sulle misure adottate: quali dati sono stati cancellati, quali sono stati limitati, quali destinatari sono stati informati, oppure eventuali motivi che legittimano il mantenimento parziale dei dati (ad esempio obblighi legali, esercizio di diritti in sede giudiziaria, esigenze di conservazione a fini probatori). Va ricordato e fatto presente nel documento che la revoca del consenso non pregiudica la liceità del trattamento basata sul consenso prima della revoca stessa: le operazioni già compiute permangono lecite, mentre quelle future devono essere sospese se fondate esclusivamente sul consenso revocato; nel caso in cui il titolare intenda continuare a trattare i dati per una diversa base giuridica, la comunicazione dovrebbe specificare le ragioni e la base giuridica invocata.

Per ragioni di sicurezza e per evitare richieste fraudolente, la revoca dovrebbe essere accompagnata da un’adeguata forma di identificazione del richiedente; ciò può tradursi nell’invio di copia di un documento di identità, oppure nella richiesta di effettuare la revoca tramite canali autenticati (ad esempio PEC, area riservata del sito con accesso con credenziali, firma elettronica). Il documento di revoca dovrebbe essere datato e firmato dal richiedente, e se inviato per posta o PEC è utile conservare l’avviso di ricezione o la ricevuta come prova dell’invio e del contenuto. Chi revoca può anche specificare il canale tramite il quale desidera ricevere la conferma dell’esecuzione delle operazioni richieste (email, PEC, raccomandata, messaggio nell’area riservata) e chiedere espressamente la registrazione della richiesta nel registro delle attività del titolare.

Esempio revoca consenso trattamento dati personali​

Oggetto: Revoca consenso al trattamento dei dati personali

Il/La sottoscritto/a: ____________
Nato/a a: ____________ il: ____________
Codice fiscale: ____________
Residente in: ____________ (via, n. civico, CAP, città, prov.): ____________
Numero di telefono: ____________
Indirizzo e-mail: ____________
Riferimento pratica/numero cliente (se applicabile): ____________

Con la presente, ai sensi dell’art. 7 del D.lgs. 30 giugno 2003 n. 196, come modificato, e dell’art. 6 e seguenti del Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR),

revoco il consenso al trattamento dei miei dati personali precedentemente fornito a: ____________
in data: ____________
per le seguenti finalità: ____________

Chiedo pertanto che:
– venga confermata per iscritto l’avvenuta revoca del consenso all’indirizzo e-mail/PEC: ____________;
– siano cessate immediatamente le attività di trattamento basate sul consenso revocato, salvo il trattamento necessario per adempiere a obblighi di legge;
– i miei dati personali non siano più trattati per le finalità indicate e non siano oggetto di profilazione o invii promozionali;
– siano adottate le misure ragionevoli per la cancellazione, la limitazione o l’aggiornamento dei miei dati nei sistemi e presso eventuali responsabili e terzi a cui i dati siano stati comunicati, fatte salve le obbligazioni di conservazione previste dalla legge;
– mi venga comunicato l’elenco dei soggetti ai quali i dati sono stati comunicati, se applicabile.

Si prega di prendere atto della presente e di inviarmi risposta scritta entro i termini di legge al seguente recapito: e-mail/PEC: ____________ / indirizzo postale: ____________.

Luogo: ____________
Data: ____________

Firma: ____________